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安诚财险8年微利机动车保费累亏15亿 股权质押高达6.9亿股多名股东撤退

2018-10-29 07:22:33来源长江商报

长江商报记者魏度

经营业绩不稳定中小型保险公司安诚财险的上市之路似乎仍然很遥远

安诚财险成立于2006年是第一家总部设在重庆的全国性财产保险公司成立以来公司四次增资注册资本从5亿元增长至2017年底的40.76亿元外资公司国际金融公司DB损害保险相继入股然而在今年3月入股已有6年的国际金融公司出清了所有股权全身而退此前上海三毛等股东也曾出让股权

与此同?#20445;?#23433;诚财险的股权质押冻结也很频繁据长江商报记者不完全统计截至目前处于质押的股权约为6.94亿股约占公司总股本的20%同?#20445;?#20844;司还有2.4亿股被司法冻结早有上市计划的安诚财险其上市之路受制于公司经营业绩不稳定长江商报记者发现其2011年保费收入17.11亿2012年下降至13.79亿与之保费收入相比净利润更是呈现坐过山车走势

值得关注的是安诚财险还因经营违规频频被罚8月其子公司虚增员工工资违法套现被罚10月18日又因关联交易业务收到银保监会的监管函

频?#21344;?#31649;罚单

频频收到监管罚单安诚财险的内控制度及公司治理现状受到市场质疑10月18日银保监会网站公布该行对安诚财险?#36335;?#30417;管函原因是今年4月9日至7月2日银保监会对安诚财险关联交易方面业务进行了现场检查查实安诚财险在关联交?#36164;?#21035;审核报告披露等方面存在问题作出的处罚为6个月内禁止安诚财险直接或间接与关联方开展提供借款或其他?#38382;?#30340;财务资助以及资金运用类关联交易6个月后为3个月观察期视情况采取后续监管措施同?#20445;?#38134;保监会认定违规所涉财务等主要责?#31283;?#21592;为不?#23454;?#20154;选责令对相关责?#31283;?#21592;作出处理

这是安诚财险领受的最近一次处罚实际上近年来其因经营违规频频领受监管罚单

公开资料显?#33606;?#20170;年10月9日江苏保监局分别对安诚财险江苏分公司扬州中心支公司做出处罚原因是二者均存在虚挂中介业务套取费用的违法违规行为合计套取19.4万余元8月16日浙江保监局对安诚财险海宁支公司做出罚款21万元的处罚其理由是2010年10月至2015年12月海宁支公司虚增员工工资编制提供虚假报表资料违法套现35.94万元

在理赔方面2月7日重庆保监局对安诚财险重庆分公司做出罚款42万元的处罚根据通报2017年3月1日起该公司开展车险营销活动对2017年3月1日至6月15日签单的商业车险客户赠送国通石?#32479;?#20540;卡涉及车险业务共5727笔合计赠送石?#32479;?#20540;卡金额4716083.15重庆保监局认定该公司存在给予投保人保险合同外其他利益未按照规定使用经批准的保险条款的违法行为

此外安诚财险重庆分公司开州支公司还存在虚假理赔骗取保险金行为

机动车保险保费收入累亏15亿

经营屡屡违规之?#20445;?#23433;诚财险的经营业绩也极为不稳定

安诚财险成立于2006年2007年其保险费收入达到0.98亿元此后保费收入整体上实?#33267;?#19981;断增长之势同期公司实现净利润为0.30亿0.38亿0.53亿0.58亿1.28亿2.28亿0.10亿0.31亿公司盈利能力不稳定整体上陷入了增收不增利怪圈纵览安诚财险近8年净利润走势除了2015年外其余年度基本是在游走在微利与亏损边缘

上半年安诚财险再次陷入微利与亏损的漩涡中今年前6个月公司亏损4320万元而去年同期净利润为7250万元同比下滑159.58%

长江商报记者查询安诚财险年报发现导致公司公司盈利能力欠佳的是其机动车保险业务而该项业务是公司的主营险种2015至2017年公司机动车保险保费收入为23.84亿28.19亿32.55亿同期赔付支出分别为13.07亿元15.40亿17.95亿赔付支付接近保费收入一半

公开数据显?#33606;?#23433;诚财险上述保险业务?#20013;?#20111;损承保利润分别为-3.05亿元-2.74亿元-2.95亿元此前的2010年至2014年该业务承保利润分别为-5468万元-1.51亿元-1.52亿元-1.95亿-1.72亿元截至2017年累计亏损达到15亿元

多名股东出清股权撤退

或许因为安诚财险盈利能力欠佳公司遭遇了股东出清撤退

年报显?#33606;?#25104;立12年来安诚财险经历了四次增次注册资本从5亿元增长至如今的40.76亿元截至2017年底公司核心综合偿付能力均为716.09%偿付能力充足

不过公司多名股东却在频繁减持2015年公司股东重庆旅游投资集团将其所持的安诚财险1.5亿股股权转让给第一大股东重庆城投完成了清仓撤离2017年上海三毛将其所持的5000万股出清不再持有安诚财险股权当年重庆通盛实业也减?#33267;?#23433;诚财险1500万股持股比降低至0.37%

今年2月公司又迎来了重要股东撤退2012年外资股东国际金融公司参与安诚财险增资扩股进而持有公司3亿股6年后国际金融公司将这部分股权全部转让给重庆城投?#28304;?#19981;再持有安诚财险股权

除了股权转让股权质押及冻结亦很频繁今年来先后有重庆天泰投资集团重庆天泰房地产重庆财信企业集团泰豪集团重庆通盛实业等5名股东进行股权质押质押股份数量分别为0.8亿股0.1亿股2.04亿股1.5亿股325万股截至今年二季度末安诚财险共计有6.94亿股处于质押状态约占总股本的20%

责编ZB

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